¿Qué es exactamente el plan de ahorro para la universidad ESA de Coverdell?

El plan Coverdell ESA es una excelente opción para los miembros de la familia que buscan formas de ahorrar para la educación universitaria de sus hijos. Funciona como una inversión a largo plazo, en la que cada año aparta algo de dinero para la educación de su beneficiario designado.

Beneficios del Plan Coverdell ESA

El plan Coverdell ESA (cuenta de ahorro para la educación) es un tipo especial de cuenta de ahorro para la universidad con impuestos diferidos presentada por el gobierno federal para ayudar a las personas a financiar los gastos educativos de un beneficiario designado que tiene 18 años o menos. El beneficiario no necesariamente tiene que estar relacionado con el titular de la cuenta.

Los mayores beneficios del Plan Coverdell ESA son que permite el crecimiento del activo con impuestos diferidos y también permite impuestos- distribución gratuita para gastos calificados para todos los costos educativos, incluidos los costos de primaria, secundaria, preparatoria y universidad.

3 Opciones de pago

Tasas variables desde 2.62% – 12.97% APR con débito automático

Más información

Restricciones al Plan Coverdell ESA

Hay dos restricciones para este plan.

  1. El dinero se puede depositar en la cuenta de un beneficiario designado solo hasta los 18 años cumpleaños.
    Si bien cada niño puede tener múltiples cuentas Coverdell configuradas por diferentes beneficiarios, solo pueden recibir una contribución anual máxima total de $2,000 en todas sus cuentas.

Qué sucede con los fondos no utilizados

Si el beneficio El fideicomisario asiste a una universidad de menor costo o decide no ir a la universidad, los fondos no utilizados deben distribuirse dentro de los 30 días posteriores a que cumpla 30 años o los fondos deben transferirse a otro Coverdell ESA para alguien que tenga menos de 30 años.

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